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【資料圖】

高盛發布研報稱，重申渣打集團（02888）“買入”評級，12個月目標價由267港元上調至276港元，反映公司財富解決方案業務收入動力更強勁，上調2026財年每股盈利預測4%，2027至2028財年預測大致不變，

該行指出，渣打公布第二季業績，期內盈利較市場及該行預期分別高出17%及11%，主要受非凈利息收入強勁、撥備減少、凈利息收入略勝預期及稅率更為有利帶動。管理層同時上調2026財年指引，包括將經營收入增長指引由5%至7%區間的底部上調至中段，以及將凈利息收入指引由大致持平上調至低單位數增長。

高盛指出，第二季非利息收入為28.3億美元，較市場預期高出5%，主要受財富解決方案業務持續強勁及環球銀行業務表現優于預期帶動，抵銷市場間歇性疲軟及借方評價調整（DVA）不利影響。凈利息收入為28.7億美元，較市場預期高出1%，季度環比增長1%，受惠日數、貸款及存款持續增長，以及組合效應。整體經營收入較市場預期高出3%。

公司第二季信貸減值為1.5億美元，較市場預期低37%，年化貸款損失率降至20點子，資產質量仍然良好。成本方面，期內經營開支略低于預期，但撇除韓國ELS撥備釋放后大致符合預期，“Fit for Growth”節省繼續抵銷業務增長及通脹影響。經調整后，全年成本指引約133億美元，較市場預期低約1%。